Return on Investment: Calculating gross yield

How do property investors know which property to purchase? One of the assessment methods used regularly is termed as Return on Investment (ROI). It is not the only method that investors use to calculate returns; however, it is the most widely used. 

ROI, also known as Yield, is calculated to determine the feasibility of a property investment. It is designed to assist the investor to answer, ‘Is this investment worth it?’, ‘What will I get back in return?’ and ‘Which investment options are more attractive?’  

It indicates cash flow of an investment over a specific period of time, usually a year. Therefore, the higher the percentage of ROI/Yield, the better rated the property investment opportunity is.  As with any investment, before you put your time, energy, effort and money into it, you must have an indication of the kind of returns, including an indication of when it is expected. In this article, “Yield” indicates an annual rate of return, unless otherwise noted. 

Note: Investment property refers to a property purchased for the sole purpose of earning a return on the investment, either in the form of rent or capital gain. The owner does not live in the property.

How to calculate yield?

In its simplest form, the profit of an investment is divided by the cost of the investment (Yield is usually shown in percentage). Often, it is best to determine each investment over the course of a year to find out the yearly Yield.

Gross yield

For example:

Investment property     RM500,000

Renovations                 RM80,000

Rental                          RM3,000 per month / RM36,000 per year

Gross Yield = Annual Rent / Total Cost of Investment

RM36,000 / RM580,000 = 0.062 = 6.2%

However, to arrive at a more accurate Yield (actual returns), you must deduct other costs such as Maintenance Charges, Sinking Fund, Management Fees, Insurance, Quit Rent, Assessment, Estate Agent and Legal Fees (where relevant) and other expenses.

Calculating the Yield for each property investment will aid in comparing, shortlisting and selecting investments that bring the best returns to you.  However, at present we base our returns on the yearly rental and not the ultimate returns you will get when you sell the property.  Yield and expected Capital Appreciation must be considered together, in order to make better decisions on the investment option.  Some properties might be lower on yearly Yields but over a shorter period of time, it can double in property value.

The preferred Yield percentage

As a general rule of thumb, seasoned investors would go for a property investment which has a nett yield that is twice the fixed deposit rates, which in this case would have to touch no less than 5%. 

How can this be achieved?  There are only two ways, as per the formula – either rental can improve or reduction in purchase price.  For example, if the seller is willing to consider RM450,000 and a more reflective rental is RM4,000 per month.  The gross yield now hits 9.1%.

Source: http://starproperty.my/PropertyGuide/Finance/3260/0/0

P/s: Baru aku tau lepas baca ni

Teka-Teki Imam Al-Ghazali

Suatu hari, Imam Al-Ghazali berkumpul dengan murid-muridnya lalu beliau bertanya (teka-teki);

Imam Ghazali = “Apakah yang paling dekat dengan kita di dunia ini?”

Murid 1 = “Orang tua”

Murid 2 = “Guru”

Murid 3 = “Teman”

Murid 4 = “Kaum kerabat”

Imam Ghazali = “semua jawapan itu benar, tetapi yang paling dekat dengan kta ialah MATI. Sebab itu janji Allah S.W.T bahawa setiap yang bernyawa pasti akan mati” (Surah Ali-Imran :185)

Imam Ghazali = “Apakah yang paling jauh dari kita di dunia ini?”

Murid 1 = “China”

Murid 2 = “Bulan”

Murid 3 = “Bintang”

Murid 4 = “Matahari”

Imam Ghazali = “semua jawapan itu benar, tetapi yang paling benar adalah MASA LALU. Oleh sebab itu kita harus menjaga hari ini, hari esok dan hari2 yang akan datang dengan perbuatan yang sesuai dengan ajaran Agama”

Imam Ghazali = “Apakah yang paling besar didunia ini?”

Murid 1 = “Gunung”

Murid 2 = “Matahari”

Murid 3 = “Bumi”

Imam Ghazali = “semua jawapan itu benar, tetapi yang paling besar sekali adalah HAWA NAFSU (Surah Al-A’raf:179). Maka kita harus hati-hati dengan nafsu kita, jangan sampai nafsu kita membawa ke neraka”

Imam Ghazali = “Apakah yang paling berat didunia?”

Murid 1 = “Baja”

Murid 2 = “Besi”

Murid 3 = “Gajah”

Imam Ghazali = “semua jawapan itu benar, tetapi yang paling berat sekali adalah MEMEGANG AMANAH (Surah al-Azab:72. Tumbuh-tumbuhan, binatang, gunung, dan malaikat semua tidak mampu ketika Allah S.W.T meminta mereka menjadi khalifah (pemimpin) di dunia ini. Tetapi manusia dengan sombongnya berebut-rebut menyanggupi permintaan Allah S.W.T sehingga banyak manusia masuk ke neraka kerana gagal memegang amanah”

Imam Ghazali = “Apakah yang paling ringan di dunia ini?”

Murid 1 = “Kapas”

Murid 2 = “Angin”

Murid 3 = “Debu”

Murid 4 = “Daun-daun”

Imam Ghazali = “semua jawapan itu benar, tetapi yang paling ringan sekali di dunia ini adalah MENINGGALKAN SOLAT. Gara-gara pekerjaan kita atau urusan dunia, kita tinggalkan solat”

Imam Ghazali = “Apakah yang paling tajam sekali di dunia ini?”

Murid-murid dengan serentak menjawab = “Mata pedang!!!”

Imam Ghazali = “semua jawapan itu benar, tetapi yang paling tajam sekali didunia ini adalah LIDAH MANUSIA. Kerana melalui lidah, manusia dengan mudahnya menyakiti hati dan melukai perasaan saudaranya sendiri”.

Bagaimana Membuat Blog Dengan Blogger

Ikuti langkah-langkah mudah bagi membina sebuah blog dengan Blogger. Ianya sangat mudah dan ringkas.


 

Tambah Page Kat Blogspot

Sejak Google mengumumkan fungsi terbaru Blogger untuk tambah page kat blog aku tak reti lagi nak buat. Tapi sekarang aku dah cuba buat. memang senang je kalau nak buat page kat laman blog kita. Walaupun senang, aku ambil masa yang agak lama juga untuk berjaya buat page pertama aku.

Fungsi yang diperkenalkan ini adalah sama dengan pengendali blog percuma Wordpress.com. Bagi setiap blog boleh memiliki sehingga maksimum 10 pages. Setiap page ini boleh di edit mengikut kesukaan tuan punya blog. Segala keterangan lanjut boleh tengok di Google Help. Klik sini.

Jadi, dengan rasminya page terbaru aku adalah "About Me". Tetapi aku masih belum siap mengarang isi kandungannya lagi. Kena tunggu bila aku rajin nak buat.

Property prices may rise 5% to 10% | StarProperty - Malaysia Property

Property prices may rise 5% to 10% | StarProperty - Malaysia Property

Lady Gaga - Bad Romance

Lady Gaga - Bad Romance

Apa itu Twitter?

Twitter is a free social networking and microblogging service that enables its users to send and read messages known as tweets. Tweets are text-based posts of up to 140 characters displayed on the author's profile page and delivered to the author's subscribers who are known as followers. Senders can restrict delivery to those in their circle of friends or, by default, allow open access. Users can send and receive tweets via the Twitter website, Short Message Service (SMS) or external applications. While the service itself costs nothing to use, accessing it through SMS may incur phone service provider fees.

Since its creation in 2006 by Jack Dorsey, Twitter has gained notability and popularity worldwide. It is sometimes described as the "SMS of the Internet" since the use of Twitter's application programming interface for sending and receiving short text messages by other applications often eclipses the direct use of Twitter.

Source: Wikipedia.

Video 7 Habits of Highly Effective People

Video ringkasan daripada 7 Habits of Highly Effective People.

 

Kalau nak baca tulisan aku yang lepas mengenai 7 Habits of Highly Effective People boleh la klik di sini.

Inilah latihan yang aku pergi dulu tapi dalam bahasa melayu di Franklin Covey Malaysia, Petaling Jaya, 7 Tabiat Orang Yang Sangat Berkesan.

The Seven Habits of Highly Effective People

The Seven Habits of Highly Effective People, first published in 1989, is a self-help book written by Stephen R. Covey. It has sold over 15 million copies in 38 languages since first publication, which was marked by the release of a 15th anniversary edition in 2004. Covey argues that effectiveness is achieved by aligning oneself to what he calls "true north" principles of a character ethic that he believes to be universal and timeless.

The chapters are dedicated to each of the habits, which are represented by the following imperatives:

Dependence to Independence

• Habit 1: Be Proactive: Principles of Personal Choice
• Habit 2: Begin with the End in Mind: Principles of Personal Vision
• Habit 3: Put First Things First: Principles of Integrity & Execution

Independence to Interdependence

• Habit 4: Think Win/Win: Principles of Mutual Benefit
• Habit 5: Seek First to Understand, Then to be Understood: Principles of Mutual Understanding

Continual Improvement

• Habit 7: Sharpen the Saw: Principles of Balanced Self-Renewal of body

Source: Wikipedia

Video Menguruskan Perut

Tengah aku surf internet terjumpa pula dengan satu video senaman yang bagus. Video ni aku terjumpa di  website RealAge.com. Tak perlu keluarkan duit, cuma perlu rajin je nak buat. Jadi memandangkan perut aku pun dah tak berapa nampak otot-otot yang sasa, jadi video ni perlu aku praktikkan.

Ini link dia: http://www.realage.com/videos/#v18292066001

Selepas menonton video ni nampak macam senang je nak buat. Tapi terpulanglah pada tahap kerajinan aku.

Selamat Tahun Baru 2010

Dalam sekelip mata sahaja dah sampai ke tahun 2010. Rasa seperti baru je masuk tahun 2009 tapi dalam masa setahun ni tak banyak pencapaian yang  boleh aku banggakan. Tahun 2010 ni nampaknya aku kena berazam untuk berusaha lebih keras lagi daripada tahun-tahun yang lepas (28 tahun dah berlalu..).

Jadi tindakan aku lepas ni adalah membuat Penyata Misi (Mission Statement) bagi tahun 2010. Harap-harap setiap misi aku akan berjaya dicapai. Tapi sekarang aku masih belum ada mood nak buat penyata misi aku, jadi tunggu tahun depanlah aku buat (beberapa jam je lagi..hehe..).

Inilah cabaran-cabaran awal yang harus aku lalui bagi menghadapi segala batu penghalang setiap misi-misi aku. Jadi halangan-halangan yang sebenarnya ada di dalam diri aku sendiri. Musuh aku yang sebenarnya adalah diri aku sendiri! Dinding penghalang yang sangat tebal yang harus dirobohkan segera. Untuk berubah memerlukan masa tetapi aku akan pastikan akan ada perubahan walaupun sedikit.

Walaubagaimanapun, aku berazam tahun ini akan jadi lebih baik dari tahun sudah. Aku akan mencuba untuk membuat perkara-perkara baru dan mempelajari benda-benda baru.

SELAMAT MENYAMBUT TAHUN BARU 2010!

Muscle Diagram

Pernah tertanya-tanya macam mana bentuk otot-otot dalam badan kita? Berapa banyak otot-otot yang kita ada? Apa nama-nama otot-otot kita?

Inilah rupa otot-otot pada badan kita. Ada macam-macam nama yang agak saintifik. Jadi memang susah nak ingat. Tapi tak mengapa kalau terlupa boleh rujuk pada gambar ini.

Kalau nak lihat diagram yang lebih interaktif boleh la tengok di sini.

http://stepitupaz.com/muscleDiagram.html

Kenapa aku tiba-tiba je nak tahu pasal semua benda ni? Jawapannya saje je nak tahu sebab tak pernah ambil tahu.

Selamat Tahun Baru 1431H

Selamat menyambut Tahun Baru 1431Hijrah. Semoga kita akan diberkati di tahun baru ini. Insyaallah.

Membongkar Misteri Dajjal

"Membongkar Misteri Dajjal" adalah tajuk buku yang aku baca siang tadi. Alhamdulillah aku telah berjaya menghabiskannya dalam masa sehari je..:)

Buku ini adalah tulisan Saudara Muhamad Nurani Ma'arif. Buku ini telah menyentuh beberapa perkara yang menjadi persoalan kita semua. Penerangan mengenai Dajjal di dalam buku ini telah disokong oleh  beberapa hadis dan sumber rujukan daripada pengkaji Islam dan Barat.

Pada pendapat aku pengisian buku ini amat menarik untuk dibaca. Setiap isi disampaikan dalam bahasa yang mudah bagi merungkai segala persoalan mengenai Dajjal.

Jadi selepas membaca buku ini aku telah mendapat sedikit kefahaman mengenai beberapa perkara mengenai Dajjal & fitnah2 yang akan dibawa oleh Dajjal.

Jadi, aku mencadangkan buku ini bagi sesiapa yang ingin mengetahui lebih lanjut mengenai Dajjal. Untuk maklumat lanjut boleh klik di sini.

Who Wants To Be YouTubillionaire?

Untuk keperluan di masa-masa kebosanan. Tapi jangan sampai 'kantoi' dengan bos sudah la.


Haha..Satu permainan yang seronok.Game show yang ala-ala "Who Wants To Be A Millionaire". Yang paling best tu boleh la cuba talian hayat kalau tak tahu jawapannya. Selamat mencuba!

Hosni.via.my

Arini aku berjaya menukar domain aku kepada http://hosni.via.my..hehe..

Nak tau camne?

Ini rahsianye..

http://hasbullah.pit.my/2008/10/tutorial-menggunakan-alamat.html

Hehe..Xde la susah pon..;p

http://hosni.via.my

Hari Kemerdekaan Ke-52

Selamat menyambut Hari Kemerdekaan yang ke-52 kepada semua rakyat Malaysia.

Harijadi aku ke-28

Arini (30 Ogos 2009) merupakan harijadi aku yg ke -28. .Tak perasan dah makin tua..

Semalam (27 Ogos 2009) aku baru je dapat sambungan internet yg stabil selepas pergi TM Point tukar modem yg rosak. .Nasib baik la dalam 'Warranty' lagi..Modem yg mula2 diorg bagi tu memang tak boleh pakai..Kejap je bleh dapat pakai internet..Pas buat aduan baru la dapat tukar yg baru..

Jadi pasni bleh la aku 'update' blog selalu..hehe..Ini merupakan nukilan pertama secara rasmi setelah mendapat Modem yg baru..

7 Tabiat Orang Yang Sangat Berkesan

Arini aku kena g training tentang 7 Tabiat Orang Yang Sangat Berkesan yang diadaptasi daripada "7 Habits of Effective Person" oleh Dr. Stephen R. Covey di Pusat Latihan FranklinCovey Malaysia, Petaling Jaya. Latihan ini adalah untuk 3 hari (20-22 Oct 2008).

Minggu lepas aku baru je abis training Basic Offshore Safety Emergency Training with Emergency Breathing System (BOSET with EBS) kat Akademi MAS, Kelana Jaya. Aku telah berjaya mengharungi latihan ni dengan jayanya..hehe..bukan susah sangat pun..tapi kalo kena betul-betul masa kecemasan..tak tau la..harap-harap sume boleh la membantu..

Kereta Jemy Kemek

Pada hari ini bertarikh 2 October 2007 (20^th Ramadan 1428) lebih kurang pukul 10 malam selepas menunaikan solat terawikh kat Wangsa Maju aku hantar Jemy ke Maybank Sri Gombak untuk mengeluarkan duit. Selepas menurunkan Jemy, aku terpaksa membuat satu pusingan kerana tiada tempat untuk park kereta. Aku pun drive kereta dengan agak perlahan. Bila aku nampak je dia keluar dari Maybank tu aku pun bergegas la nak ambil dia.

Masa nak masuk ke simpang tu ada sebuah kereta Nissan Sentra yang dipandu oleh seorang mamat ni teragak-agak nak keluar simpang tu. Aku pun terus je masuk simpang tu bila dia keluar tanpa menoleh ke sebelah kiri. Tetiba aku terdengar sesuatu bunyi yang kuat kat sebelah kiri pintu belakang. Aku rasa seolah-olah macam tau je yang aku dah terhimpit 4WD yang parking kat situ.

Selepas ambil Jemy aku rasa cam tau je yang aku dah kemekkan kete Bucux. So aku park kereta depan Pasaraya Wasbudi untuk meneliti kerosakan yang telah disebabkan oleh aku. Rupa-rupanya kerosakan itu agak teruk la jugak. So time tengah miskin ni la pulak aku buat hal. Padahal selalu tu takde pun nak jadi camni.

Hajat hati pastu nak gi Giant Batu Caves nak gi beli Milo sebab sok nak sahur xde lak air panas nak minum. Tapi dah kena camni hati pun rasa sedih sebab aku dah kemekkan kereta dia. Sian Jemy, kereta tu dah la tak cukup setahun lagi dah kemek. Ni memang salah aku.

Jemy, minta maaf banyak-banyak eh..Huhu..
(",)